Interview mit Rechtsanwältin Bontschev: Wie Anleger sich vor unseriösen Finanzanbietern schützen können

Frage: Frau Bontschev, die BaFin hat aktuell vor mehreren Websites gewarnt, darunter platformava.com, atlas-vv.com, bgcg-sparbrief.net und morgans-finance.com. Diese Anbieter bieten angeblich Finanzdienstleistungen ohne Erlaubnis an. Was bedeutet das für Anlegerinnen und Anleger?

Antwort: Wenn die BaFin eine Warnung ausspricht, sollten Anleger dies sehr ernst nehmen. Anbieter, die ohne die notwendige Erlaubnis der BaFin Bankgeschäfte oder Finanzdienstleistungen anbieten, handeln außerhalb des gesetzlichen Rahmens. Für Anleger besteht dadurch ein erhebliches Risiko, auf betrügerische Angebote hereinzufallen und ihr investiertes Geld zu verlieren. In einigen Fällen, wie bei bgcg-sparbrief.net, handelt es sich sogar um Identitätsdiebstahl, bei dem der Name eines seriösen Unternehmens missbraucht wird, um Anleger zu täuschen.

Frage: Welche typischen Warnsignale sollten Anleger beachten, um sich vor solchen unseriösen Anbietern zu schützen?

Antwort: Es gibt einige klare Warnsignale, auf die Anleger achten sollten:

1. Hohe Renditeversprechen: Wenn ein Anbieter ungewöhnlich hohe Zinsen oder Gewinne garantiert, sollten Anleger skeptisch werden. Solche Versprechen sind oft unrealistisch.
2. Fehlende Transparenz: Seriöse Unternehmen geben ihre Adresse, Kontaktinformationen und Zulassungsdaten an. Fehlen diese Angaben oder sind sie schwer auffindbar, ist Vorsicht geboten.
3. Zeitdruck: Betrüger setzen Anleger oft unter Druck, schnell zu investieren. Dies ist ein typisches Merkmal unseriöser Anbieter.
4. Keine BaFin-Lizenz: Anleger sollten in der BaFin-Unternehmensdatenbank prüfen, ob das Unternehmen über eine Zulassung verfügt. Fehlt diese, ist das ein klares Warnzeichen.

Frage: Was können Anleger tun, wenn sie bereits in Kontakt mit einem solchen Anbieter stehen oder sogar investiert haben?

Antwort:

• Kontakt abbrechen: Beenden Sie sofort jegliche Kommunikation mit dem Anbieter.
• Unterlagen sichern: Speichern Sie alle E-Mails, Verträge und Zahlungsnachweise, um diese später als Beweismittel nutzen zu können.
• Rechtsbeistand suchen: Lassen Sie sich von einem Anwalt beraten, der auf Finanzrecht spezialisiert ist. In vielen Fällen gibt es Möglichkeiten, Gelder zurückzufordern.
• Behörden informieren: Melden Sie den Vorfall bei der BaFin und erstatten Sie Anzeige bei der Polizei oder dem Landeskriminalamt.

Frage: Welche Rolle spielt die BaFin in solchen Fällen?

Antwort: Die BaFin spielt eine zentrale Rolle beim Verbraucherschutz. Sie prüft Anbieter, ermittelt in Verdachtsfällen und warnt die Öffentlichkeit vor unseriösen Anbietern. Allerdings ist die BaFin nicht strafverfolgend tätig – diese Aufgabe liegt bei der Staatsanwaltschaft. Die von der BaFin bereitgestellten Informationen sind jedoch oft entscheidend für die Aufklärung solcher Fälle.

Frage: Welche konkreten Schritte können Anleger unternehmen, um Betrug zu vermeiden?

Antwort:

• Recherchieren: Nutzen Sie die BaFin-Unternehmensdatenbank, um die Lizenz des Anbieters zu prüfen. Auch Online-Bewertungen und Erfahrungsberichte anderer Anleger können hilfreich sein.
• Anerkannte Anbieter nutzen: Investieren Sie nur bei Unternehmen, die von einer etablierten Aufsichtsbehörde reguliert werden.
• Vorsicht bei Kaltakquise: Lassen Sie sich nicht von unerwarteten Anrufen oder Nachrichten zu einer Investition überreden.
• Konditionen prüfen: Lesen Sie die Vertragsbedingungen genau. Betrüger verstecken oft nachteilige Klauseln im Kleingedruckten.

Frage: Was ist Ihr abschließender Rat an Anlegerinnen und Anleger?

Antwort: Seien Sie wachsam und handeln Sie niemals unter Druck. Wenn etwas zu gut klingt, um wahr zu sein, ist es das häufig auch. Gründliche Recherche und ein gesundes Maß an Skepsis sind der beste Schutz vor finanziellen Verlusten. Scheuen Sie sich nicht, professionelle Hilfe in Anspruch zu nehmen, wenn Sie unsicher sind.